Получение пассивного дохода частными инвесторами через коллективное инвестирование в коммерческую недвижимость

Коллективные инвестиции в коммерческую недвижимость, или краудфандинг, существует уже давно, единственно, он не был доступен среднему классу нашего населения.

Инвестиции в коммерческую недвижимость, ЗПИФы и краудфандинг

Сейчас в России частному инвестору стало возможным получение дополнительного пассивного дохода, инвестировать в крупные объекты коммерческой недвижимости можно уже сумму от 100 тысяч рублей и больше, то есть порог входа в коллективные инвестиции существенно снижен.
Подобные инвестиции приносят инвесторам от 15 до 17 процентов годовых с ежемесячной выплатой на банковскую карту.

Спрос на подобные коллективные инвестиции, краудфандинг, в коммерческую недвижимость прежде всего Москвы и Московской области, постоянно рос, и сейчас результат инвестиций в коммерческие объекты выгодно отличается от традиционных видов инвестирования (банковский депозит, или, к примеру, ценные бумаги) и дохода от "арендных" квартир.

К примеру, покупка квартиры для сдачи её в аренду окупается через 20 лет, средняя доходность от вложений в коммерческие объекты составляет от 10 % годовых в первый год, в последующие года доходность растет за счет индексации арендных платежей и капитализации самой коммерческой недвижимости.
Продать свой пай (долю в объекте) в краудфандинге можно уже дороже той цены, за которую она покупалась, - минимум на величину индексации аренды.

Схема инвестирования основана на использовании моно-ЗПИФа (закрытого паевого инвестиционного фонда), с максимально прозрачными условиями сотрудничества инвесторов, управляющей компании и ЗПИФа.

Инвесторы знают точно, в какой объект коммерческой недвижимости пойдут их инвестиции, сколько квадратных метров приходится на их пай, на какую доходность они могут рассчитывать через год, два и более.
Информация о договорных арендных отношениях на различных объектах тоже максимально доступна и инвесторы имеют возможность диверсифицировать риски своих инвестиций, вложив их в разные объекты недвижимости.

Как выбирается недвижимость для коллективных инвестиций

Максимально диверсифицировать риски инвестиций частных коллективных инвесторов можно, приобретая прежде всего торговые объекты, в которых якорным арендатором является федеральный сетевой оператор с длительным договором аренды.
Доля арендных платежей в объектах сетевой фуд-торговли с хорошей экономикой составляет не более 7% от выручки, и на этом строится уверенность инвесторов и УК в долгосрочности отношений.

Объекты недвижимости, на покупку которых ориентируется создаваемый ЗПИФ, тщательно проверяются на наличие рисков с юридической стороны, со стороны финансистов и специалистов налоговых служб.
Все сделки с объектами, заводимыми в ЗПИф, проводятся через специальный депозитарий.

Безопасность инвестиций и их доходность выше уровня инфляции - на первых местах для владельцев компании и ЗПИФ.

Пассивный и неспекулятивный доход частных инвесторов

Интерес со стороны рынка частных инвестиций на подобные сделки большой, в ближайшие годы будут доработаны особенности онлайн-покупки паев, законодательство "догонит" рынок в этом вопросе. И покупать паи в коммерческих проектах для инвесторов станет возможно удаленно, применяя частный интернет-банкинг и электронную цифровую подпись.

Коллективные инвестиции позволяют сохранить денежные средства в долгосрочной перспективе с минимальными рисками (пассивный, неспекулятивный доход).

Продать свои паи другим частным инвесторам можно опять же в любое время, что немаловажно, через специальную интернет-площадку компании или на вторичном рынке, в зависимости от срочности продажи.

• Приобретение доли в коммерческой недвижимости через краудфандинг
• Доходность разных сегментов коммерческой недвижимости и факторы, на неё влияющие
• Выгоднее открыть общепит, чем магазин, салон красоты или аптеку
• Что нужно знать частному инвестору, чтобы начать инвестировать в недвижимость
• Налог на имущество в Саратовской области в 2024 году не должен стать налогом на инвестиции
• Реализовать отложенный спрос на коммерческую недвижимость по старым ценам
• Массовая переоценка коммерческой недвижимости 2023 года, увеличение налоговой нагрузки на торговые центры